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如何确定你的营运资金需求

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发表于 2017-9-13 22:32 |显示全部楼层
营运资本对小业主最难理解的财务概念。事实上,这个词意味着很多不同的事情很多不同的人。根据定义,营运资金是流动资产超过流动负债的金额。然而,如果你只是执行这个计算每个时期来分析营运资金,你不会取得多少弄清你的营运资本需求以及如何满足这些。一个更有用的确定你的营运资本需求的工具是操作周期。营业周期分析应收账款、存货和应付帐款周期从天。换句话说,通过应收账款所需的平均天数分析收集帐户。库存是由所需的平均天数分析翻一个产品销售(从一点就到你门要转换为现金或应收账款)。应付账款是由所需的平均天数分析支付供应商发票。

大多数企业无法融资操作周期(应收账款存货周转天数天)与应付账款融资。因此,营运资本融资是必要的。这个缺口通常是由内部产生的净利润或外借资金或两者的组合。大多数企业需要短期流动资金在运作的一些点。例如,零售商必须找到工作资金九月和十一月之间的圣诞节销售季节性库存增加。但即使是一个生意,不是季节性的偶尔经历高峰期订单时异常的高。这将创建一个用于营运资金产生的存货和应收账款增加的需要。一些小企业有足够的现金储备基金的季节性营运资金需求。然而,这一新的业务是非常罕见的。如果你的创业经历短期营运资金需要在第一次运行的几年里,你将有资金的潜在来源。重要的是要提前计划。如果让你措手不及,你可能会错过一个大订单,可以把你的业务在驼峰。
这里是短期营运资本融资的五个最常见的来源:
证券。如果你的企业是在其运作的第一年,尚未实现盈利,那么你可能不得不依靠短期流动资金资金需求。这些资金可能来自你自己的个人资源,或从一个家庭成员或朋友的注入,一个第三方的投资者。

贸易债权人
如果你有你的贸易债权人建立关系特别好,你可以请求他们协助提供短期周转资金。如果你已经在过去的时间支付,贸易债权人可能愿意延长条款使你遇到一个大订单。例如,如果你收到一个大订单,就可以完成,船和60天收集,你可以获得60天的从你的供应商,如果通常给予30天的条款。贸易债权人将要为了证明和可能想文件它留置权作为担保,但如果它使你能够继续进行,这应该不是一个问题。

保理业务
保理业务是短期营运资本融资的另一种资源。一旦你有了一个订单,一个代理融通公司买你的应收账款然后处理集合。这种融资方式比常规的银行融资更加昂贵,但往往是由新的业务应用。

信用额度
信用额度往往不是由银行新业务。然而,如果你的新业务是资本通过股权和你有很好的抵押,你的企业可能获得一。信用额度可以借短期资金需求出现时。资金偿还,一旦你收集的应收账款,导致短期销售高峰。信用额度一般是一年一次付清,预计将连续30天到60天的时候年内确保资金用于短期需求。

短期贷款
而你的新业务可能没有资格从银行贷款,你可能会获得一个一次性的短期贷款已经成功(少于一年)来资助你的临时流动资金需求。如果你已经建立了一个银行良好的银行关系,他或她可能愿意为一阶或季节性库存和/或应收账款的形成提供一个短期票据。
除了分析所需的平均天数来生产产品(库存天数)和收集一个账户(应收账款天)与天数由应付账款、营业周期分析的另一个重要的分析提供了。你可以看到,营运资本对企业现金流量的直接影响。因为现金流是所有企业主的游戏的名称,了解营运资本是任何企业成功的必要。

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